Auxmoney ist ein Online-Kreditmarktplatz, der seit 2007 in Deutschland tätig ist. Die Plattform verbindet Kreditsuchende mit privaten Anlegern und bietet damit eine Alternative zu herkömmlichen Bankkrediten. Doch wie seriös ist Auxmoney und können Kreditsuchende und Anleger der Plattform vertrauen?
Einige Verbraucher haben Bedenken hinsichtlich der Seriosität von Auxmoney geäußert, insbesondere aufgrund der höheren Zinssätze, die von der Plattform angeboten werden. Laut einer Untersuchung der Stiftung Warentest aus dem Jahr 2018 hat Auxmoney jedoch gut abgeschnitten und wurde als seriös eingestuft. Der TÜV Saarland hat die Plattform ebenfalls getestet und bestätigt, dass sie sicher und seriös ist.
Trotzdem sollten Kreditsuchende und Anleger bei der Nutzung von Auxmoney vorsichtig sein und sich über die Risiken und Bedingungen der Plattform im Klaren sein. Es ist wichtig, die Konditionen und Gebühren gründlich zu prüfen und sicherzustellen, dass man sich die Rückzahlung des Kredits leisten kann, bevor man sich für einen Kredit bei Auxmoney entscheidet.
Was ist Auxmoney?
Auxmoney ist ein deutsches Fintech-Unternehmen, das 2007 gegründet wurde und als erster Online-Kreditmarktplatz in Deutschland gilt. Das Unternehmen bietet Privatpersonen die Möglichkeit, Kredite von anderen Privatpersonen zu erhalten. Auf der anderen Seite können Anleger ihr Geld in Form von Krediten an Privatpersonen verleihen.
Geschäftsmodell von Auxmoney
Das Geschäftsmodell von Auxmoney basiert auf der Vermittlung von Krediten zwischen Privatpersonen. Das Unternehmen arbeitet dabei als Vermittler zwischen Kreditnehmern und Anlegern und stellt die technische Infrastruktur für die Kreditvergabe bereit. Kreditnehmer können auf der Plattform von Auxmoney Kredite bis zu einer Höhe von 50.000 Euro beantragen. Die Kreditlaufzeiten liegen zwischen 12 und 84 Monaten. Die Zinssätze werden individuell festgelegt und richten sich nach der Bonität des Kreditnehmers.
Anleger können auf der Plattform von Auxmoney in Kredite investieren und erhalten dafür eine Rendite. Die Rendite hängt dabei von der Höhe des investierten Betrags und der Bonität des Kreditnehmers ab. Auxmoney bietet Anlegern die Möglichkeit, ihr Portfolio breit zu streuen, um das Risiko zu minimieren.
Entwicklung und Geschichte
Auxmoney wurde im Jahr 2007 von Raffael Johnen, Philip Kamp und Philipp Kriependorf gegründet. Das Unternehmen startete als erster Online-Kreditmarktplatz in Deutschland und hat seitdem mehr als 100.000 Kredite vermittelt. Im Jahr 2018 hat das Unternehmen eine Banklizenz erhalten und bietet seitdem auch eigene Kredite an.
Auxmoney hat seit seiner Gründung mehrere Finanzierungsrunden durchlaufen und konnte insgesamt mehr als 250 Millionen Euro an Investorengeldern einsammeln. Das Unternehmen beschäftigt derzeit mehr als 250 Mitarbeiter und hat seinen Sitz in Düsseldorf.
Sicherheit bei Auxmoney
Auxmoney ist ein seriöser Kreditmarktplatz, der sich um die Sicherheit seiner Kunden und Anleger bemüht. Im Folgenden werden die Sicherheitsmaßnahmen von Auxmoney genauer erläutert.
Regulierung und Lizenzierung
Auxmoney ist ein reguliertes Unternehmen und unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Die BaFin ist eine unabhängige Finanzaufsichtsbehörde, die für die Überwachung und Regulierung von Finanzdienstleistungen in Deutschland zuständig ist. Auxmoney ist auch Mitglied im Bundesverband Deutscher Kapitalbeteiligungsgesellschaften (BVK) und unterliegt somit den strengen Regeln und Vorschriften des Verbands.
Datenschutz und Verschlüsselung
Auxmoney legt großen Wert auf den Datenschutz seiner Kunden und Anleger. Die Datenübertragung erfolgt über eine verschlüsselte Verbindung (SSL), die den höchsten Sicherheitsstandards entspricht. Alle persönlichen Daten werden vertraulich behandelt und nur für interne Zwecke verwendet.
Darüber hinaus hat Auxmoney ein umfassendes Sicherheitskonzept entwickelt, um die Sicherheit der Plattform zu gewährleisten. Dazu gehören unter anderem regelmäßige Sicherheits- und Penetrationstests, um potenzielle Schwachstellen aufzudecken und zu beseitigen.
Insgesamt ist Auxmoney ein seriöser Kreditmarktplatz mit einem hohen Sicherheitsstandard. Die Regulierung durch die BaFin und die Mitgliedschaft im BVK bieten zusätzliche Sicherheit für Kunden und Anleger.
Erfahrungen mit Auxmoney
Auxmoney ist eine Online-Kreditplattform, die von vielen Menschen genutzt wird. Hier sind einige Erfahrungen von Kunden und unabhängigen Testberichten, die helfen können, die Seriosität von Auxmoney zu beurteilen.
Kundenbewertungen
Laut Trustpilot hat Auxmoney eine Bewertung von 4,3 von 5 Sternen basierend auf über 1.000 Bewertungen. Viele Kunden sind zufrieden mit dem schnellen und einfachen Antragsprozess und der Möglichkeit, auch mit einem negativen Schufa-Eintrag einen Kredit zu erhalten. Einige Kunden haben jedoch negative Erfahrungen gemacht, insbesondere mit der Höhe der Zinsen und der Gebühren.
Unabhängige Testberichte
Financer.com hat Auxmoney getestet und festgestellt, dass die Plattform eine durchaus seriöse Kreditplattform ist. Obwohl die Zinssätze höher sind als bei traditionellen Banken, erhalten die meisten Kreditnehmer einen Zins von 4,95% p.a. Financer.com empfiehlt jedoch, dass potenzielle Kreditnehmer die Kreditkosten im Voraus genau prüfen sollten, um böse Überraschungen zu vermeiden.
Laut Finanztip haben viele Anleger jedoch negative Erfahrungen mit Auxmoney gemacht. Die selbst ausgewählten Anlagen sowie die automatisch von Auxmoney vorgeschlagenen haben keine seriösen Renditen erzielt. Zudem gab es viele Kreditausfälle durch insolvente Kreditnehmer, die ihrerseits dann mit Inkassounternehmen zu kämpfen hatten.
Kreditkonditionen und -optionen
Auxmoney bietet verschiedene Kreditarten an, darunter Ratenkredite, Autokredite, Umschuldungskredite und Sofortkredite. Die Kreditbeträge liegen zwischen 1.000 und 50.000 Euro und die Laufzeiten können zwischen 12 und 84 Monaten liegen.
Kreditarten
Ratenkredite sind die am häufigsten angebotene Kreditart und eignen sich für Verbraucher, die eine größere Anschaffung finanzieren möchten. Autokredite sind speziell für den Kauf eines Fahrzeugs gedacht und bieten oft niedrigere Zinssätze als Ratenkredite. Umschuldungskredite helfen Verbrauchern, teure Altkredite abzulösen und durch einen günstigeren Kredit zu ersetzen. Sofortkredite sind für Verbraucher gedacht, die schnell Geld benötigen.
Zinssätze und Gebühren
Die Zinssätze für Auxmoney-Kredite liegen zwischen 3,2% und 17,9%, abhängig von der Bonität des Kreditnehmers. Die genauen Zinssätze werden bei der Beantragung des Kredits individuell berechnet. Es gibt keine versteckten Gebühren, jedoch fallen bei erfolgreicher Vermittlung des Kredits an den Kreditnehmer eine Vermittlungsgebühr von 2,95% bis 7,0% des Kreditbetrags an.
Auxmoney ist eine seriöse Kreditplattform mit transparenten Kreditkonditionen und -optionen. Verbraucher sollten jedoch immer die Kreditkosten im Auge behalten und sich vor der Beantragung eines Kredits über die genauen Zinssätze und Gebühren informieren.
Transparenz und Kundenservice
Auxmoney legt großen Wert auf Transparenz und Kundenservice. Der Kundensupport ist gut erreichbar und steht den Kunden bei Fragen und Problemen zur Verfügung.
Kundensupport
Der Kundensupport von Auxmoney ist per E-Mail, Telefon und Chat erreichbar. Die Mitarbeiter sind freundlich und kompetent und können bei allen Fragen rund um das Thema Kreditvergabe weiterhelfen. Auch bei Problemen mit der Anmeldung oder der Kreditvergabe stehen sie den Kunden zur Seite. Der Support ist in der Regel schnell erreichbar und antwortet innerhalb kurzer Zeit auf Anfragen.
Informationsbereitstellung
Auxmoney legt großen Wert auf Transparenz und stellt seinen Kunden umfangreiche Informationen zur Verfügung. Auf der Website finden Kunden detaillierte Informationen zu den Kreditangeboten, den Zinsen und den Gebühren. Auch der Prozess der Kreditvergabe wird ausführlich erklärt, sodass Kunden genau wissen, was auf sie zukommt.
Zudem bietet Auxmoney seinen Kunden eine umfangreiche FAQ-Sektion an, in der die häufigsten Fragen rund um die Kreditvergabe beantwortet werden. Auch ein Blog mit hilfreichen Tipps und Informationen rund um das Thema Finanzen steht den Kunden zur Verfügung.
Insgesamt kann man sagen, dass Auxmoney in Bezug auf Transparenz und Kundenservice sehr gut aufgestellt ist. Kunden können sich jederzeit an den Kundensupport wenden und finden auf der Website umfangreiche Informationen zu den Kreditangeboten.
Vergleich mit anderen Kreditmarktplätzen
Alternative Anbieter
Es gibt eine Vielzahl von Kreditmarktplätzen, die ähnliche Angebote wie Auxmoney haben. Einige davon sind Smava, Lendico, Bondora und Crosslend. Smava ist einer der größten Konkurrenten von Auxmoney und bietet ähnliche Kreditangebote an. Lendico ist ein internationaler Kreditmarktplatz, der ebenfalls in Deutschland tätig ist. Bondora und Crosslend sind weitere Alternativen, die sich auf unterschiedliche Arten von Krediten spezialisiert haben.
Marktposition von Auxmoney
Auxmoney ist der bekannteste Online-Kreditmarktplatz in Deutschland. Das Unternehmen hat seit seiner Gründung im Jahr 2007 über 750 Millionen Euro an Krediten vermittelt und mehr als 100.000 Anlegern und Kreditsuchenden geholfen. Auxmoney hat sich in den letzten Jahren als eine vertrauenswürdige und seriöse Plattform etabliert und legt großen Wert auf Transparenz und Sicherheit.
Im Vergleich zu anderen Kreditmarktplätzen bietet Auxmoney höhere Zinssätze an, um das höhere Risiko bei der Vergabe von Krediten an Personen mit schlechter Bonität auszugleichen. Trotzdem liegt der durchschnittliche Zinssatz bei Auxmoney bei etwa 7,5%, was im Vergleich zu traditionellen Banken immer noch attraktiv ist. Auxmoney hat auch eine strengere Bonitätsprüfung als andere Kreditmarktplätze und prüft jeden Kreditantrag sorgfältig, um das Risiko von Kreditausfällen zu minimieren.
Insgesamt ist Auxmoney eine seriöse und vertrauenswürdige Plattform, die sich auf die Vermittlung von Krediten zwischen Privatpersonen und Unternehmen spezialisiert hat. Obwohl es alternative Anbieter gibt, ist Auxmoney aufgrund seiner langjährigen Erfahrung und guten Reputation eine der besten Optionen für Personen, die nach einem Kredit suchen.
Fazit
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Auxmoney eine seriöse Kreditplattform ist. Die Plattform hat eine hohe Anzahl an positiven Bewertungen und wurde vom TÜV Saarland getestet und als sicher und seriös bewertet 1.
Allerdings sollten Kreditnehmer die hohen Zinssätze beachten und sich vorab über die Kreditkosten informieren, um keine bösen Überraschungen zu erleben 2.
Es ist auch wichtig zu beachten, dass es bei jeder Kreditplattform Kreditausfälle geben kann, die zu Verlusten führen können. Daher sollten Anleger ihre Investitionen diversifizieren, um das Risiko zu minimieren 3.
Trotzdem bietet Auxmoney sowohl Anlegern als auch Kreditsuchenden zahlreiche Vorteile und ist eine gute Alternative zu traditionellen Banken 4.
Footnotes
Häufig gestellte Fragen
Wie hoch sind die Zinsen bei Auxmoney?
Die Zinsen bei Auxmoney variieren je nach Bonität des Kreditnehmers und können zwischen 3,2 % und 16,3 % liegen. Es ist jedoch zu beachten, dass Auxmoney höhere Zinsen als traditionelle Banken anbietet, da es sich um einen Online-Kreditmarktplatz handelt. Es ist empfehlenswert, die Kreditkosten vor der Beantragung eines Kredits zu prüfen, um keine bösen Überraschungen zu erleben.
Ist das Verleihen von Geld über Auxmoney sicher?
Auxmoney ist ein seriöser Online-Kreditmarktplatz, der von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) reguliert wird. Auxmoney führt eine Bonitätsprüfung durch, bevor es Kredite vergibt, um sicherzustellen, dass nur Kreditnehmer mit einer guten Kreditwürdigkeit akzeptiert werden. Darüber hinaus werden die Daten der Kreditnehmer verschlüsselt und sicher aufbewahrt.
Wie sind die Bewertungen von Auxmoney auf Trustpilot?
Auf Trustpilot hat Auxmoney eine Bewertung von 4,5 von 5 Sternen, basierend auf mehr als 10.000 Bewertungen. Die meisten Bewertungen sind positiv und loben den schnellen und einfachen Kreditprozess sowie den freundlichen Kundenservice. Es gibt jedoch auch einige negative Bewertungen, die sich auf die höheren Zinsen und die Ablehnung von Kreditanträgen beziehen.
Wie lange dauert die Auszahlung eines Kredits bei Auxmoney?
Die Auszahlung eines Kredits bei Auxmoney erfolgt in der Regel innerhalb von 7 Tagen nach der Genehmigung des Kreditantrags. Es ist jedoch zu beachten, dass die Auszahlungsdauer von verschiedenen Faktoren abhängt, wie z. B. der Bonität des Kreditnehmers und der Höhe des Kredits.
Kann man bei Auxmoney sicher investieren?
Auxmoney bietet Investoren die Möglichkeit, in Kredite von Kreditnehmern zu investieren und somit eine Rendite zu erzielen. Es ist jedoch zu beachten, dass es sich bei dieser Art von Investition um eine risikoreiche Anlageform handelt. Auxmoney führt jedoch eine Bonitätsprüfung durch, bevor es Kredite vergibt, um sicherzustellen, dass nur Kreditnehmer mit einer guten Kreditwürdigkeit akzeptiert werden.
Wie lange ist die Bearbeitungszeit bei Auxmoney nach Abschluss des VideoIdent-Verfahrens?
Nach Abschluss des VideoIdent-Verfahrens dauert es in der Regel 1-2 Tage, bis der Kreditantrag von Auxmoney bearbeitet wird. Es ist jedoch zu beachten, dass die Bearbeitungszeit von verschiedenen Faktoren abhängt, wie z. B. der Bonität des Kreditnehmers und der Höhe des Kredits.
