Die große Überzahl der deutschen Banken haben für das vergangene Jahr ein rückläufiges Kreditgeschäft vermeldet. Eine Ausnahme in der Liste ist die Aareal Bank AG aus Wiesbaden, die in ihrer Presseveröffentlichung eine Steigerung im Neukundengeschäft zu vermelden hat. Eine besondere Rolle bei der Aareal Bank spielen dabei die als „grün“ klassifizierten Kredite.
Die Geldhaus hat sich auf Immobiliendarlehen spezialisiert. Es ist vorwiegend in Europa tätig, hat aber auch Außenstellen in Nordamerika und Asien. Wir haben ihnen die wichtigsten Infos aus der Bilanz der Aareal Bank zusammengefasst.
Kontrolliertes Wachstum der Aareal Bank AG
Die Kennziffern der Aareal Bank sind moderat gewachsen. In der Bewertung der Entwicklung kann gesagt werden, dass das Kredithaus auf eine moderarte, kontrollierte und risikobewusste Expansion setzt. Das Kreditvolumen ist im Geschäftsjahr 2022 von 30 Milliarden Euro auf 30,9 Milliarden Euro gewachsen.
Beim Neukundengeschäft stieg der Umsatz von 8,5 Milliarden Euro auf 8,9 Milliarden, wobei ihr Kreditvertragsverlängerungen (Prolongationen) eingerechnet sind.
Green Finance Framework als wichtiger Bestandteil
Ein extrem wichtiger Expansionspunkt für die Aareal Bank sind die Kredite, die über das Green Finance Framework zur Verfügung gestellt werden. Bei den „grünen Darlehen“ müssen die Kreditnehmer in regelmäßigen Abständen Nachhaltigkeitsberichte vorlegen. Im vergangenen Jahr wurde eine Milliarde Euro über grüne Kredite vergeben. Bis 2026 will die Aareal Bank das Volumen auf fünf Milliarden Euro steigern. Schon heute sind 21% aller laufenden Finanzierungen der Immobilienbank als „grün“ klassifiziert.
In Deutschland weiterhin Luft nach oben
Interessant ist, dass die Aareal Bank trotz des Sitzes in Wiesbaden in Deutschland nicht wirklich stark vertreten ist. Laut aktuellen Geschäftszahlen entfallen nur 10 Prozent des Kreditportfolios auf das Heimatland.
Erwähnenswert ist, dass die Aareal Bank die Risiko-Rücklage von 133 Millionen Euro auf 192 Millionen Euro nach oben gefahren hat. Der Grund hierfür ist, dass das Kreditinstitut aktuell noch ein Kreditengagement von 134 Millionen in Russland hat, dessen Weiterentwicklung aufgrund der politischen Situation nicht abzusehen ist.
Nicht vergessen wollen wir den Ertrag, der im letzten Jahr von 155 Millionen Euro auf 239 Millionen Euro gestiegen ist. Die Überschüsse konnte die Bank vornehmlich mit Zinsüberschüssen erwirtschaften, bei gleichbleibend niedrigen Kosten.
Weitere Informationen zur Aareal Bank AG
Die Geschichte der heutigen Aareal Bank AG kann bis ins Jahr 1922 zurückverfolgt werden. Sie entstand nach dem 2. Weltkrieg durch den Zusammenschluss zweier Berliner Immobilien- und Grundstücksbank. Die Ausrichtung auf das Bau- und Immobilien-Kreditgeschäft war ist war also seit jeher gegeben. Bis Anfang des Jahrtausends war das Geldhaus unter dem Name DePfa Deutsche Bau- und Boden Bank AG am Markt tätig.
Die Aktien-Inhaberschaft der Aareal Bank ist folgendermaßen verteilt.
- Deka Investment mit einem Anteil von 9,60 %
- Morgan Stanley mit einem Anteil von 7,53 %
- Versorgungsanstalt des Bundes und der Länder mit einem Anteil von 6,50 %
- Teleios global Opportunities Master Fund mit einen Anteil von 5,06 %
- Allianz Global Investors mit einem Anteil von 4,99 %
- Dimensional Fund mit einen Anteil von 4,93 %
- Klaus Umek (Petrus Advisers) mit einem Anteil von 4,21 %
- JPMorgan Chase mit einem Anteil von 3,07 %
- Janus Henderson Group mit einem Anteil von 3,00
Die übrigen 51,11 % der Aktien befinden sich im Streubesitz. Sie werden an der Börse gehandelt und bewegen sich unter der meldepflichtigen Investorenschwelle
Die Geschäfte rund ums Geld- und Immobilien-Business werden nicht nur von der Bank selbst ausgeführt, sondern teilweise auch über Tochterfirmen abgewickelt, welche da wären:
- Aareal Bank Asia in Singapur – Finanzierungen im Immobilien-Sektor in Asien
- Aareal Capital in Delaware – Finanzierungen im Immobilien-Sektor in Nordamerika
- Aareal Estate in Wiesbaden – Immobilien-Management und Beratung
- Aareal First Financial Solutions in Mainz – Software-Unternehmen für Zahlungslösungen der Bank
- Aareon in Mainz – Beratungsunternehmen für Systemhäuser
- Deutsche Bau- und Grundstücks-Aktiengesellschaft in Berlin – Immobilien-Management Dienstleister für Bund, Kommunen und Privatpersonen
- Deutsche Structured Finance in Wiesbaden – Entwurf, Auflage und Vertrieb von Immobilienfonds
- PlusForta in Düsseldorf – Vermittlungsunternehmen für Mietkautionen
- Westdeutsche Immobilien Servicing in Mainz – Service-Unternehmen für die Beantragung von Bau- und Immobilienfinanzierungen